Pour mener à bien un projet de défiscalisation, il faut faire le bon choix de professionnel capable de choisir le programme immobilier répondant à ses attentes. Le service d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine peut s’avérer intéressant.
Faire appel à un professionnel ?
Le dossier de crédit immobilier à constituer n’est pas le même pour un investissement locatif en vue de défiscaliser et pour une résidence principale. Il faut faire le bon choix de professionnel afin d’éviter les mauvaises surprises. Le service d’un expert de la défiscalisation est nécessaire pour déterminer la durée appropriée pour la location du bien. Il est déconseillé de souscrire à toutes les garanties proposées. Il convient d’opter uniquement pour celles qui sont vraiment utiles, comme la garantie loyers impayés.
Engager un cabinet de CGP avec étude
- Un conseiller en gestion de patrimoine doit avoir le statut de CIF et posséder une attestation délivrée par sa chambre syndicale.
- S’il s’occupe de tout ce qui concerne les placements financiers, il doit être enregistré à l’AMF et doit posséder une immatriculation à l’ORIAS.
- Le conseiller en gestion de patrimoine doit présenter des cartes professionnelles indispensables à l’exercice de sa profession.
Il doit fournir une fiche d’information légale renfermant le montant des honoraires de conseil, les modalités de ses relations avec ses clients et la liste de ses partenaires de travail. Le CGP ayant le statut de CIF doit respecter certaines procédures de traitement des demandes des clients pour les informer et les protéger.
